לפרוש
מוקדם
גם עובדי השוק הפרטי והעסקי יכולים לצאת לפנסיה הרבה לפני גיל הפרישה — תכנון פנסיוני אסטרטגי שהופך את החופש הכלכלי למציאות מוקדמת.בדיוק כמו במגזר הציבורי.
קביעת פגישת ייעוץמי אמר שרק עובדי המדינה זכאים ל?
חופש מוקדם
במשך שנים סופר בשוק הפרטי סיפור אחד בלבד — עובדים עד גיל 67. אבל הסיפור הזה שקרי. יש דרכים חוקיות, מוכחות ואפקטיביות לצאת לפנסיה שנים לפני גיל הפרישה — גם אם אתם עצמאים, שכירים בשוק הפרטי או בעלי עסק.
זה לא קסם. זו הנדסה פיננסית מדויקת של הנכסים שכבר יש לכם: קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות ותיקים בשוק ההון. ההבדל בין פרישה בגיל 60 (וגם קודם)לפרישה בגיל 67 מסתכם באסטרטגיה — ובאדם הנכון שילווה אתכם.
איריס פדר.
יועצת שמאמינה בפרישה מוקדמת.
אני מלווה אנשים ומשפחות מהשוק הפרטי והעסקי במהלך המרתק ביותר של חייהם הכלכליים — המעבר מעבודה לחופש. במקום קלישאות ומוצרים גנריים, אני בונה תוכניות מותאמות אישית שמבוססות על הנתונים שלכם, המטרות שלכם והחלומות שלכם.
הייעוץ שלי הוא עצמאי לחלוטין, ללא זיקה לגוף פיננסי או לחברת ביטוח כלשהי. משמעות הדבר: כל המלצה שאתם מקבלים ממני נועדה עבורכם — ורק עבורכם.
שירותי הייעוץ
אבחון פנסיוני מקיף
מיפוי מלא של כל המוצרים הפנסיוניים שלכם — קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות, ביטוחי מנהלים ותיקי השקעה. תמונת מצב שלמה ומדויקת.
אסטרטגיית פרישה מוקדמת
בניית תוכנית פרישה אישית — מתי, איך, ובאיזה גיל תוכלו לפרוש. בנית תזרים מזומנים לאורך החיים. חישוב מדויק של פערים, חלופות מימון וניצול חכם של כלל המקורות.
אופטימיזציה של תיקים קיימים
בחינת מסלולי השקעה, דמי ניהול, כפילויות ופערי ביטוח. חיסכון של עשרות אלפי שקלים לאורך השנים באמצעות שינויים ממוקדים ומדויקים.
ליווי מלא של תהליך הפרישה
לא ייעוץ חד־פעמי — שותפות. ליווי אישי עד למימוש מלא של תוכנית הפרישה שבנינו יחד.
רוב יועצי הפנסיה ה"קלסיים" פשוט מחשבים את דמי הפנסיה שיתקבלו בגיל הפרישה החוקי, אבל מעטים עוזרים לבצע אופטימיזציה למיסים כדי לקבל בדיוק מה שצריך למימון היומיומי ולחסוך את השאר כסכומים מצטברים. איריס פדר עזרה לנו לתכנן אסטרטגיה לניהול החשבונות הרבים שלנו של פנסיה, קרן השתלמות ו-קופת גמל שצברנו לאורך שנות העבודה שלנו בתרחישים שונים: פרישה מוקדמת, פרישה בגיל 67 ופרישה בגיל 70 (אם נרצה להמשיך לעבוד). כתוצאה מכך, החשיבה שלה מחוץ לקופסה סייעה לנו לשקול דרכים לנהל את כספנו לפנסיה שלא חשבנו עליהן קודם. בקיצור, המומחיות שלה הייתה יקרת ערך עבורנו לעומת רוב יועצי הפנסיה ה"קלאסיי. אנו ממליצים מאוד על שירותיה!!!!
המשרד והעולם המקצועי
שאלות ותשובות
כל מה שרציתם לדעת על פרישה מוקדמת מהשוק הפרטי
האם באמת אפשר לצאת לפרישה מוקדמת מהשוק הפרטי?
בהחלט. עם תכנון פנסיוני נכון, ניצול חכם של קרנות ההשתלמות, קופות הגמל וקרנות הפנסיה — גם עובדי השוק הפרטי יכולים לצאת לפרישה שנים לפני גיל הפרישה החוקי. זו לא חלוקה של עובדי מדינה מול אחרים; זה עניין של אסטרטגיה נכונה.
מגיל כמה אפשר להתחיל לתכנן פרישה מוקדמת?
מומלץ להתחיל כמה שיותר מוקדם — כל שנה נוספת של תכנון מגדילה משמעותית את החופש העתידי. עם זאת, גם בגילאי 45-55 ניתן לבנות אסטרטגיה אפקטיבית מאוד ולהקדים משמעותית את מועד הפרישה.
מה כוללת פגישת ייעוץ ראשונה?
מיפוי מלא של כל המוצרים הפנסיוניים שלכם, ניתוח פערים, בניית תוכנית פרישה מותאמת אישית ובחינת מסלולים אלטרנטיביים למימוש חופש כלכלי מוקדם. הפגישה נמשכת כשעה וחצי ומספקת לכם תמונה ברורה של האפשרויות.
האם הייעוץ מתאים לעצמאים ולשכירים?
כן. אני מלווה שכירים, עצמאים ובעלי עסקים בשוק הפרטי ובונה לכל אחד תוכנית פרישה שמתאימה למבנה ההכנסה, לגיל ולמטרות האישיות. לכל סוג עיסוק יש כלים פנסיוניים ייחודיים שכדאי לנצל.
האם השירות ניתן בכל הארץ?
כן. אני מעניקה ייעוץ פנסיוני ללקוחות מכל הארץ — במפגשים פרונטליים ובפגישות זום מקצועיות ומאובטחות. הפגישות המקוונות מאפשרות שיתוף מסך, סקירת מסמכים והדגמות בזמן אמת.
האם הייעוץ הפנסיוני הוא אובייקטיבי?
מוחלט. אני יועצת פנסיונית עצמאית, ללא זיקה לגוף פיננסי כלשהו, ללא עמלות מחברות ביטוח או בתי השקעות. הייעוץ נטול ניגודי עניינים ומכוון לטובתכם בלבד. אתם משלמים לי — ולכן אני עובדת עבורכם.
הצעד הראשון לפרישה
מוקדמת.
השאירו פרטים ואצור אתכם קשר לתיאום פגישת ייעוץ ראשונית. הפגישה תסייע לכם להבין בדיוק היכן אתם עומדים — ומה הפוטנציאל האמיתי שלכם.